حصل بنك يونيكورن للاستثمار (يونيكورن) على تسهيلات مرابحة بقيمة 125 مليون دولار قدمتها مصارف مشتركة بهدف توسيع عملياته في 5 دول يعمل فيها، في وقت بدأ فيه إجراءات لطلب الحصول على رخصة لبنك استثماري في المملكة العربية السعودية.

وتحمل التسهيلات ومدتها 3 سنوات هامش ربح يبلغ 1،70 نقطة أساس فوق سعر الفائدة السائد بين المصارف في سوق لندن (لايبور). وسيتم التسديد دفعة واحدة عند استحقاق التسهيلات التي تمت مراجعتها واعتمادها من قبل الفتوى والرقابة الشرعية لبنك يونيكورن وبنك دبي.

وأبلغ المسئول المالي الأول في بنك يونيكورن ومقره البحرين ديفيد بيس الصحافيين أن البنك طرح تسهيلات بقيمة 100 مليون دولار «ولاقت إقبالا كبيرا في الاكتتاب وحظيت بقدر كبير من الاهتمام من المؤسسات المالية عبر أوروبا والشرق الأوسط وآسيا قبل أن تقفل عملية المرابحة بقيمة 125 مليون دولار.

وأضاف «طلبنا 100 مليون دولار، لكن التغطية كانت كثيرة وقررنا إغلاق التسهيلات عند 125 مليون دولار، وسيتم حفل التوقيع في منتجع بنيان تري اليوم (أمس الأحد) لاستكمال العملية».

وبلغت نسبة المكتتبين من المؤسسات المالية خارج دول مجلس التعاون الخليجي نحو 50 في المئة والمكتتبين من آسيا 10 في المئة، في حين بلغ التمويل من مؤسسات مالية إسلامية نحو 25 في المئة. وستستخدم هذه الأموال «للأغراض العامة دعما لخطة عمل يونيكورن ونموذجه الهادف إلى النمو والتوسع العالمي»، وفقا لبيان من البنك.

وذكر بيس أن النجاح الذي رافق إقفال عملية التمويل، «ونظرا إلى تقلص السيولة العالمية حاليا، ومشاركة هذه المجموعة الكبيرة من المؤسسات الإقليمية والدولية، يشهد ليس فقط على السمعة القوية التي يتمتع بها يونيكورن في المجتمع المالي الدولي ولكن أيضا يبرهن على الأهمية الدولية المتزايدة للتمويل الإسلامي».

وأضاف «سيكون العام 2008 عام الإنجازات بالنسبة إلى يونيكورن، وأن من شأن التمويل الإضافي الذي توفره هذه التسهيلات أن يساعد في تنفيذ إستراتيجيته للنمو العالمي». ويعمل المصرف في البحرين والولايات المتحدة الأميركية وماليزيا وتركيا ودولة الإمارات العربية المتحدة.

وهذه هي المرة الأولى من نوعها التي يقوم فيها المصرف الذي يعمل وفقا لمبادئ الشريعة الإسلامية، وقال بيس إن ذلك يدل على ثقة يونيكورن ونجاحه إذ سيتم الإفصاح عن أرباح البنك خلال الأسبوعين المقبلين التي وصفها بأنها «جيدة جدّا».

ويونيكورن هو واحد من نحو33 مصرفا ومؤسسة مالية إسلامية تعمل في البحرين ما يشكل أكبر تجمع لهذه المصارف في منطقة الشرق الأوسط. وتعمل هذه المؤسسات وفقا للشريعة الإسلامية التي تحرم الفائدة باعتبارها ربا بعكس المؤسسات التقليدية التي تعمل وفقا للنظام الغربي الذي يعتمد على الفائدة.

وقام بترتيب الصفقة بنك دبي وريفيزين بنك اوستريتش أيه جي (RZB)، وهم المنظمون والمفوضون والمكتتبون ومديرو الاكتتاب المشاركون معا. وعمل بنك دبي بصفته وكيلا للتسهيلات ودواني داي وشركاه المحدودة بصفتهم موردي السلع.

رئيس أسواق رأس المال والخدمات المصرفية للمؤسسات في يونيكورن إقبال داريديا أوضح أن البنك سيقوم بشراء معادن من سوق لندن ثم يبيعها إلى طرف ثالث في عملية المرابحة للحصول على الأموال. ووصف داريديا نجاح عملية التسهيلات في بيئة مليئة بالتحديات بأنه تأكيد لنجاح إستراتيجية يونيكورن العالمية الرامية إلى التوسع والنمو.

وأضاف «الأمر المختلف في هذه الصفقة هو، بالنظر إلى الوضع في دول الخليج العربية والحديث الذي يدور عن رفع قيمة العملات، شهدنا تحديات وخصوصا من المصارف في الإمارات العربية المتحدة وهل يشاركون في هذه العملية أم لا بسبب إمكانية رفع قيمة العملات».

ويشمل نشاط المصرف إدارة الأصول، وتمويل الشركات، وأسواق رأس المال والخزانة، والتملك الخاص والدمج والتملك الاستراتيجي – بما في ذلك التكافل. وذكر البيان الرسمي أن يونيكورن الذي تأسس في العام 2004 قدم خدمات استشارية وقام بهيكلة وإتمام عدد من الصفقات بلغت قيمتها الإجمالية نحو 3 مليارات دولار.

من ناحية أخرى، أوضح بيس أن سوق المال بين المصارف شحيحة نتيجة حذر المصارف من تسليف بعضها بعضا بسبب مشكلة الرهن العقاري في الولايات المتحدة الأميركية وتورط الكثير من المصارف في الديون المعدومة. وذكر مصرفيون أنه لا يبدو أن الأزمة خفت أو أنها في طريق الحل السريع.

وبين المصرفي «أنه بالنظر إلى الوضع الصعب في الأسواق المالية ... فإن السيولة والنظام المصرفي العالمي لم يكونا شديدين مثل ما هما عليه في الوقت الحاضر، وإن الكثير من المؤسسات شهدت أوقاتا صعبة إذ جفت السيولة بالكامل».

وتحدث عن الصيرفة الإسلامية؛ فقال: إنها استمرت في النمو السريع خلال خمس السنوات الماضية موضحا أن «هذه الصناعة هي تحت مجهر المؤسسات من مختلف دول العالم».

وأضاف إن مشاركة الكثير من المصارف في آسيا وأوروبا والمنطقة هو اعتراف ليس فقط بالنسبة إلى يونيكورن ولكن أيضا بالنسبة إلى النظام المصرفي الإسلامي»